Авторизация / Регистрация

[ухожу]

Сообщение от MikeNew:

Лучше перестраховаться и сообщить банку, что знать не знаете, откуда деньги, — в случае чего это учтут, и вы не станете соучастником. Консультант посоветует, куда правильно тыкнуть.

это очевидно даже ежу

хз как быть всяким криптобизнысмэнам. когда им после перевода битка чот пришлют со счета террористов, которых только поставили на карандаш, но еще не приняли мордами в пол

[ULLICTUK]

Сообщение от MikeNew:

Юрист: возврат денег за «ошибку» в переводе — прямая дорога к уголовному делу

Многодетная мать-одиночка из Астрахани получила «случайный» перевод 40 тысяч рублей и, поверив в историю про больную родственницу, честно вернула деньги незнакомцу. Через несколько дней ее карту заблокировали, а она стала фигурантом дела о мошенничестве. Адвокат Сергей Жорин рассказал ВФокусе Mail, как действовать в такой ситуации, чтобы не оказаться за решеткой.

Неожиданный перевод

В Астрахани многодетная мать-одиночка вернула деньги незнакомцу и оказалась в центре уголовного дела. Теперь ей грозит до шести лет лишения свободы за пособничество в отмывании средств. Как

сообщает



Mash, женщина стала жертвой новой и коварной схемы. На ее карту внезапно поступило 40 тысяч рублей. Вскоре ей позвонил незнакомец, он сказал ей, что перевел деньги по ошибке — якобы они предназначались для больной бабушки, а он перепутал цифру в номере телефона. Женщина, поверив трогательной истории, отправила средства обратно на указанный счет.

Через некоторое время ее счет был заблокирован, а саму ее вызвали на допрос в правоохранительные органы. Там выяснилось, что переведенные 40 тысяч рублей были частью криминальной цепочки в деле о мошенничестве на общую сумму в 1,5 миллиона. Теперь она проходит фигурантом по статье о пособничестве (ст. 33, 159 УК РФ), и ей грозит суровое наказание.

Эта история наглядно демонстрирует механизм «дропа» или «обналичивания» через случайных граждан. Мошенники, получившие деньги преступным путем (например, через казино или криптообменники), намеренно переводят небольшие суммы на случайные карты. Затем они, играя на чувствах граждан, уговаривают вернуть «ошибочный» перевод на другие, контролируемые ими, счета. Таким образом, преступники отмывают «грязные» деньги, а ответственность за их перемещение ложится на ничего не подозревающего человека.

Ловушка для добросовестных

По словам адвоката Сергея Жорина, даже при отсутствии прямого умысла человек может быть привлечен к уголовной ответственности по двум основным линиям: как пособник по статье 159 УК РФ (мошенничество) или по статьям о легализации преступных доходов (174 и 174.1 УК РФ).

Закон требует от правоохранителей доказать умысел. Но умысел в части легализации и пособничества может быть косвенным — когда лицо «должно было и могло предвидеть» преступный характер операции. Жорин перечислил конкретные действия, которые правоохранительные органы могут расценить как объективное пособничество: принятие и быстрое перечисление чужих средств, несообщение о подозрительной операции в банк, удаление переписки с незнакомцем.

Для следствия это признаки, что человек должен был насторожиться. Поэтому формула «я верил, что все честно» не всегда работает сама по себе, — подчеркнул адвокат.

Параллельно с уголовными рисками возникает серьезная банковская проблема. Согласно 115-ФЗ, банк обязан заблокировать счет при малейшем подозрении на схему «поступление — быстрое обналичивание», что влечет за собой не только заморозку всех средств, но и риск попасть в «черный список» финансовой системы, лишившись доступа ко всем платежным услугам.

Чтобы избежать этих угроз, адвокат советует ни в коем случае не тратить и не переводить поступившие средства. «Необходимо незамедлительно и официально уведомить свой банк, причем желательно сделать это по телефону или с визитом в отделение, чтобы получить документальное подтверждение обращения, а не ограничиваться чатом в приложении», — пояснил он.

Если от отправителя последуют требования вернуть деньги или угрозы, их игнорируют, а факты фиксируют в заявлении в полицию. Жорин особо отметил, что стратегия пассивного ожидания, когда человек просто не трогает деньги, довольно рискованна.

Бездействие может быть истолковано следствием как пассивное содействие или «непринятие мер», а банк в любой момент может заблокировать счет по своей инициативе. Единственный способ продемонстрировать добросовестность и минимизировать риски — это активные и документально подтвержденные действия сразу после обнаружения подозрительной транзакции, — заключил эксперт.

Только за 2025 год таких дел уже сотни. Большинство фигурантов — обычные люди: пенсионеры, мамы в декрете, студенты, которым «просто стало жалко» незнакомого человека. Теперь они под следствием, с заблокированными счетами и реальной перспективой колонии.

Чем это отличается от бабок, донатящим всу и отдимающим обратно квартиры? Почему их не сажают?

[отецСергий]

Бедный ребёнок.
Без роблокса теперь.

Telegram

[Velsh]

а че она через впн бы просто зашла в xуйню эту

[Kamail]

потому что детям надо отдельные карты делать и обучать их фин. грамотности. А не давать пользоваться родительскими.

[ULLICTUK]

Сообщение от отецСергий:

Бедный ребёнок.
Без роблокса теперь.

https://t.me/technomedia/8504

хранить бабло на карте это дно.

[ULLICTUK]

YouTube (short)

[ULLICTUK]

Telegram

[ULLICTUK]

Telegram

Добавлено через 7 минут

Telegram

[отецСергий]

[Velsh]

Сообщение от отецСергий:

ну вот пусть этот пенсионер попробует так отжать авто у вернувшихся бойцов сво. посмоторим че будет

[Kamail]

Сообщение от Velsh:

ну вот пусть этот пенсионер попробует так отжать авто у вернувшихся бойцов сво. посмоторим че будет

Так уже. Как будто участники СВО - это какие то крутые чуваки над законом.


Вслед за квартирами по «схеме Долиной» начали продавать машины: жертвой стал участник СВО


оссиянка требует у военного, который находится в зоне СВО, вернуть проданный автомобиль.
Как

пишет

ТГ-канал Baza, в прошлом году 57-летняя жительница Самары продала свой автомобиль, взял с покупателя 850 тыс. рублей.
Однако позднее, через несколько месяцев, женщина заявила правоохранителям, что на ее решение повлияли мошенники.
По ее словам, они вынудили автолюбительницу расстаться даже с запасным комплектом шин.
Также она предоставила полиции документы, в которых сообщается, что отчет в своих действиях женщина не отдавала.
Ее автомобиль Kia Soul на момент подачи заявления был перепродан, новым собственником иномарки стал участник СВО.
Несмотря на то, что мужчина находится в зоне СВО, бывшая владелица требует суда в отсутствие ответчика. Тот, в свою очередь, направил в Самарский горсуд прошение дождаться его возвращения с фронта.
Однако женщина и ее адвокат уверены в том, что им удастся вернуть всю собственность, включая шины, обратно.
Эксперты сообщают, что «схема Долиной» уже распространилась на рынок аренды недвижимости. Дело дошло до Госдумы, депутаты которой предлагают ввести меры по защите прав покупателей.

Добавлено через 3 минуты

Вот попробуйте с чехами такой трюк прокрутить. Че то я таких случаев не видел.

[Velsh]

Сообщение от Kamail:

Так уже. Как будто участники СВО - это какие то крутые чуваки над законом.


Вслед за квартирами по «схеме Долиной» начали продавать машины: жертвой стал участник СВО


оссиянка требует у военного, который находится в зоне СВО, вернуть проданный автомобиль.
Как пишет ТГ-канал Baza, в прошлом году 57-летняя жительница Самары продала свой автомобиль, взял с покупателя 850 тыс. рублей.
Однако позднее, через несколько месяцев, женщина заявила правоохранителям, что на ее решение повлияли мошенники.
По ее словам, они вынудили автолюбительницу расстаться даже с запасным комплектом шин.
Также она предоставила полиции документы, в которых сообщается, что отчет в своих действиях женщина не отдавала.
Ее автомобиль Kia Soul на момент подачи заявления был перепродан, новым собственником иномарки стал участник СВО.
Несмотря на то, что мужчина находится в зоне СВО, бывшая владелица требует суда в отсутствие ответчика. Тот, в свою очередь, направил в Самарский горсуд прошение дождаться его возвращения с фронта.
Однако женщина и ее адвокат уверены в том, что им удастся вернуть всю собственность, включая шины, обратно.
Эксперты сообщают, что «схема Долиной» уже распространилась на рынок аренды недвижимости. Дело дошло до Госдумы, депутаты которой предлагают ввести меры по защите прав покупателей.

Добавлено через 3 минуты

Вот попробуйте с чехами такой трюк прокрутить. Че то я таких случаев не видел.

ну так он ещ не вернулся . написано же

[Kamail]

Так он и не факт что вернется. Или ты че думаешь он ее застрелит.

[Velsh]

Сообщение от Kamail:

Так он и не факт что вернется. Или ты че думаешь он ее застрелит.

ну а подумай чё будет когда у вернувшихся так будут отжимать

[Kamail]

Сообщение от Velsh:

ну а подумай чё будет когда у вернувшихся так будут отжимать

Ниче.

[ухожу]

Сообщение от ULLICTUK:

https://t.me/D_4an/6450

чот похоже на наброс "а 1 бабка сказала"

Добавлено через 4 минуты

ща примут йоба законы, которые типа должны будут защитить от мошенников, но в очередной раз взъебут всех Васянов
не зря же вся эта йоба схема раскручивается из всех утюгов

Добавлено через 25 секунд

схема ****олиной

[Velsh]

оказывтся это международный заговор теперь

Telegram

[ULLICTUK]

YouTube (short)

[ULLICTUK]

Telegram

[ULLICTUK]

Telegram

вчера записаться в поликлинку и домофоны установить предлагали, а теперь счетчики.

«новая схема» епте

[astr]

Счетчики старая темка

[ULLICTUK]

Telegram

Сообщение от astr:

Счетчики старая темка

в основном по домам ходили, тут старая тема с записью.

[Velsh]

очредная окуевшая бабка

[ULLICTUK]

Сообщение от Velsh:

очредная окуевшая бабка

пока суды не начнут принимать во внимание понимал ли продаван сути сделки, то такая херня будет продолжаться.

а то сидят играют в агентов 007, всем врут в лицо, шифруются, вот пусть их контрразветка и колит.